موديز تحذر من مزيد من الألم للبنوك الأمريكية مع خفض قطاع التصنيف

حذرت وكالة التصنيف العملاقة موديز من مزيد من الألم في انتظار النظام المصرفي الأمريكي بعد أن أدى التهافت على الودائع إلى انهيار بنك سيليكون فالي.

وخفضت وكالة موديز نظرتها المستقبلية للقطاع إلى “سلبية” من مستقرة ، محذرة من “تدهور سريع في بيئة التشغيل”.

جاء خفض التصنيف مع انتعاش أسهم البنوك في الولايات المتحدة وأوروبا بعد خسائر سابقة.

لكن وكالة موديز قالت إن بعض البنوك الأخرى تواجه مخاطر سحب العملاء.

وقالت إن ارتفاع أسعار الفائدة يشكل أيضا تحديا ، ويعرض البنوك التي اشترت أصولا مثل السندات الحكومية عندما كانت أسعار الفائدة منخفضة ، لخسائر محتملة.

وقالت موديز في التقرير: “البنوك التي لديها خسائر كبيرة غير محققة في الأوراق المالية والمودعين الأمريكيين من غير الأفراد وغير المؤمن عليهم قد تظل أكثر حساسية لمنافسة المودعين أو الهروب النهائي”.

“نتوقع استمرار الضغوط وتفاقمها بسبب التشديد المستمر للسياسة النقدية ، مع احتمال أن تظل أسعار الفائدة مرتفعة لفترة أطول حتى يعود التضخم إلى النطاق المستهدف لبنك الاحتياطي الفيدرالي.”

تصرفت السلطات بسرعة لمحاولة احتواء التداعيات بعد الانهيار المفاجئ لبنك وادي السيليكون (SVB) ، وهو البنك السادس عشر الأكبر في الولايات المتحدة.

فشلت الشركة ، وهي مقرض رئيسي لشركات التكنولوجيا ، الأسبوع الماضي بعد اندفاع عمليات سحب العملاء ، التي أثارها كشف البنك عن حاجته إلى جمع الأموال واضطراره إلى بيع مجموعة من الأصول ، معظمها من السندات الحكومية ، بخسارة.

استحوذ المنظمون الأمريكيون على البنك وقالوا إنهم سيضمنون الودائع التي تتجاوز مستوى 250 ألف دولار والتي عادة ما تؤمنها الحكومة. لقد اتخذوا خطوات مماثلة في بنك التوقيع الأصغر.

وذكرت وسائل إعلام أمريكية أن مسؤولين من وزارة العدل ولجنة الأوراق المالية والبورصات يحققون الآن في الانهيار.

أشارت التقارير إلى أن بعض عملاء البنوك الأمريكية الأصغر يحاولون ضخ أموالهم في مؤسسات أكبر.

يتوقع المحللون الاضطراب في النظام المالي الناجم عن الإخفاقات في قيادة بنك الاحتياطي الفيدرالي لإبطاء أو إيقاف رفع أسعار الفائدة عندما يجتمع الأسبوع المقبل.

اكتسب هذا الرأي قوة دفع يوم الثلاثاء بعد أن أظهر أحدث تقرير عن التضخم ارتفاع الأسعار في الولايات المتحدة بنسبة 6٪ في 12 شهرًا حتى فبراير ، بما يتماشى مع التوقعات ، مما ساعد على تعزيز الأسهم.

مع بدء التداول يوم الثلاثاء ، قفز بنك First Republic Bank ومقره سان فرانسيسكو – والذي شهد انخفاض سعر سهمه بنسبة 62٪ يوم الإثنين – بأكثر من 50٪ ، وهو واحد من عدد من الشركات التي كانت أسهمها تشهد تعافيًا. وأغلق في النهاية بارتفاع 30٪ تقريبًا.

كما ارتفعت مؤشرات الأسهم الرئيسية الثلاثة ، حيث ارتفع مؤشر داو جونز بنسبة 1٪ ، وارتفع مؤشر ستاندرد آند بورز بنسبة 1.7٪ ، وأنهى ناسداك اليوم أعلى من 2٪.

في المملكة المتحدة ، ارتفعت أسهم البنوك – التي شهدت انخفاضًا حادًا يوم الإثنين – بحلول ظهر يوم الثلاثاء. ارتفع مؤشر فوتسي 100 بنسبة 1.2٪ تقريبًا.

كما افتتح مؤشر الخدمات المصرفية الأوروبي Stoxx منخفضًا يوم الثلاثاء ولكنه تعافى بعد ذلك لينهي ارتفاعًا بنسبة 3٪ تقريبًا.

لكن الأسهم في HSBC ، التي أنقذت أعمال SVB في المملكة المتحدة مقابل 1 جنيه إسترليني ، أغلقت على انخفاض بنسبة 1 ٪ ، وكانت هناك خسائر فادحة بين عشية وضحاها في اليابان ، حيث شهد المقرضون الرئيسيون مثل أكبر بنك في البلاد MUFG ، انخفاض أسعار أسهمهم بأكثر من 8 ٪.

انخفض مؤشر أسهم البنوك اليابانية ، المعروف باسم مؤشر Topix Banks ، بنسبة 7.4٪ ، على الرغم من تطمينات بنك اليابان (BoJ).

قال مسؤول في بنك اليابان: “إن تعرض المؤسسات المالية اليابانية المباشر لبنك سيليكون فالي صغير ، وبالتالي من المحتمل أن يكون التأثير محدودًا”.