حكم قاضي الإفلاس المئوي يقول إن أصحاب الحسابات لا يمتلكون حساباتهم

يؤكد الحكم على طبيعة الغرب المتوحش لصناعة التشفير غير الخاضعة للتنظيم. يوم الخميس ، تحركت المدعي العام لنيويورك ، ليتيتيا جيمس ، لفرض نوع من الأوامر ، أو على الأقل تداعيات قانونية ، على مؤسس شركة سيلسيوس أليكس ماشينسكي ، الذي اتهمته في دعوى قضائية بالاحتيال على مئات الآلاف من المستهلكين.

تراجعت ثروات Crypto في الأشهر الأخيرة منذ أن أصبحت Celsius أول منصة تشفير رئيسية ينفجر داخليا، ينهار للداخل في العام الماضي ، أدى إفلاسها في يوليو إلى تجميد 4.2 مليار دولار على الأقل لـ 600000 أمريكي ، وفقًا لأوراق المحكمة ، وتنذر ب انهيار FTX بعد أربعة أشهر.

وعلى الرغم من أن حكم جلين لن يؤثر على FTX ، التي كانت شروط استخدامها مختلفة ، فقد رأى بعض المحللين أن الحكم يمتد إلى ما بعد الدرجة المئوية.

قال آرون كابلان ، المحامي في شركة Gusrae Kaplan Nusbaum التي تركز على الشؤون المالية والمؤسس المشارك لشركة التشفير الخاصة به: “هناك العديد من المنصات الأخرى التي تتميز بشروط استخدام مشابهة لشروط استخدام Celsius”. وقال إن العملاء بحاجة إلى “فهم المخاطر التي يتعرضون لها عند إيداع أصولهم على منصات غير منظمة بشكل كافٍ”.

في غضون ذلك ، زعمت دعوى جيمس القضائية أن ماشينسكي استخدم “مزاعم كاذبة ومضللة للحث [customers] لإيداع أصول رقمية بمليارات الدولارات “. تسعى الدعوى للحصول على تعويضات غير محددة من Mashinsky وتريد منعه من مجموعة من الأعمال المالية وغيرها في نيويورك.

قال المتحدث باسم Celsius ، Luke Wolf ، إن Mashinsky لم يعد يشارك في إدارة الشركة. لم يرد ماشينسكي على رسالة تطلب التعليق.

لسنوات ، وعدت Celsius بأسعار فائدة باهظة في حدود 20 في المائة للأشخاص في نوع من النسخة الخيالية لبنك حقيقي ، مما دفع الكثيرين ممن ليس لديهم اهتمام بالعملات المشفرة لدخول السوق.

تقول الدعوى أن ماشينسكي كان السبب. “في مئات المقابلات ، ومنشورات المدونات ، والبث المباشر” ، كما تقول ، “روج ماشينسكي لـ Celsius كبديل آمن للبنوك بينما أخفى أن Celsius كانت في الواقع منخرطة في استراتيجيات استثمار محفوفة بالمخاطر.”

لغز العملات المشفرة المجمد: مصير المليارات في رواسب مئوية

اشتهر Mashinsky بأسئلة وأجوبة منتظمة بعنوان “اسأل Mashinsky أي شيء” عبر الإنترنت والقمصان التي تحتوي على رسائل مثل “البنوك ليست أصدقائك”. أشاد حشد من المعجبين على موقعي يوتيوب وتويتر بعبادة “الآلة” ، حيث لُقّب بها. إذا كانت FTX’s سام بانكمان فرايد كان الوجه العام للعملات المشفرة في أروقة واشنطن ، وكان Mashinsky غالبًا رمزها الأبرز للمستثمرين العاديين.

رسمت الدعوى صورة لشخص عازم على الترويج لنفسه كبطل للطبقة العاملة التي لا تتعامل مع البنوك في حين أن الكثير من أموال هؤلاء الأشخاص كانت تستخدم في الواقع لتمويل استثمارات شديدة الخطورة.

“توصف ماشينسكي لنفسه وشركته بأنهما روبن هود في العصر الحديث ، وكان يتباهى بأن سيلسيوس يسلم عائدًا … للأشخاص الذين لن يتمكنوا أبدًا من القيام بذلك بأنفسهم ، [and] قالت الدعوى “نأخذها من الأغنياء. “هذه الوعود كاذبة.”

ومع ذلك ، وفقًا لمحكمة الإفلاس ، قد يكون هناك حد لما يمكن أن يفعله النظام القانوني عندما تكون شركات التشفير بارعة بما يكفي لحماية نفسها. يقول المستثمرون وعدد من الدول التي انضمت إلى حركتهم أن اللغة كانت على الأقل “غامضة” في الحقوق التي منحتها درجة مئوية. لكن جلين اختلف.

لم يستجب محامو سيلسيوس وجوشوا سوسبرغ وباتريك ج.ناش جونيور ومحامو الدائنين ، جريجوري بيسكي وأندريا أموليك ، لطلبات التعليق.

ركز حكم الإفلاس بشكل خاص على ما إذا كان بإمكان Celsius كجزء من إعادة الهيكلة بيع 18 مليون دولار في ما يسمى بـ Stablecoins ، وهو نوع من العملات الافتراضية ، للمساعدة في البقاء في حالة ديمومة. لكن تداعياته أكبر من ذلك بكثير. من خلال الحكم بأن الأموال الموجودة في الحسابات لم تكن مملوكة حقًا لأصحاب الحسابات البالغ عددهم 600000 ، قالت المحكمة أساسًا إنهم الآن مجرد دائنين غير مضمونين. وكتب جلين “ببساطة لن تكون هناك قيمة كافية متاحة لسدادها”.

يمكن أن تتجاوز التأثيرات حتى التأثير على منصات التشفير الأخرى ذات اللغة الصارمة في طبعتها الدقيقة – مما يعرض المشكلات للعملاء في حالة الانهيار.

قال بريان ماركس ، أستاذ الاقتصاد وقانون الأعمال في كلية بومبيا للأعمال بجامعة نيو هافن ودرس حالة سيلسيوس: “هذا يثير سؤالًا آخر حول مدى صعوبة التعامل في الغرب المتوحش للعملات المشفرة”. “لن أتفاجأ عندما أرى شركات أخرى تعيد النظر في شروطها وأحكامها بعد ذلك.”

الروابط بين شركات العملات المشفرة واسعة ، وإخفاقات أحدها يمكن أن تنتشر إلى أخرى ، حتى بعد أشهر. يوم الخميس ، مقرض التشفير Genesis قال ستقوم بتسريح 30 في المائة من موظفيها ، جزئيًا نتيجة لقرض لشركة Alameda Research الشقيقة FTX.

يتأثر الدائنون المئويون بإفلاس FTX أيضًا. كشفت الدعوى القضائية في نيويورك ، أن شركة Mashinsky السابقة قد أقرضت مليار دولار لشركة Alameda التي ضمنتها مع FTX الرمزي FTT.

وقالت الشركة: “تراجعت قيمة FTT منذ ذلك الحين بنحو 95٪ ، تاركةً درجة مئوية تحتفظ بضمانات لا قيمة لها تقريبًا”.