وجد الاستطلاع أن الشعور بالثراء يتطلب أموالًا أقل بكثير مما تتطلبه أن تكون عليه

يتطلب الأمر أكثر من مليوني دولار لتكون ثريًا ، وفقًا لمسح جديد للأميركيين العاديين. لكن الأمر لا يتطلب سوى ربع هذا الرقم ليشعروا بالثراء.

هذا واحد من الوجبات الجاهزة من مسح تشارلز شواب السنوي السابع للثروة الحديثة، والتي استطلعت آراء 1000 أمريكي حول الادخار والإنفاق والاستثمار والثروة.

عند سؤالهم عن المبلغ الذي يعتبرونه ثريًا ، عاد المشاركون في الاستطلاع بمتوسط ​​2.2 مليون دولار. ومع ذلك ، وجد الاستطلاع أنه من بين 48٪ من الأمريكيين الذين يعتبرون أنفسهم بالفعل أثرياء ، كان متوسط ​​صافي ثروتهم 560 ألف دولار.

تكشف النتائج عن التصور المتغير للجمهور لما يعنيه الثراء ، مع ربط العديد من الثروة بالرفاهية بدلاً من صافي الثروة. لكن الخبراء قالوا إن التخطيط المالي لا يزال يلعب دورًا في الشعور بالثراء ، مهما كان تعريفه.

قال روب ويليامز ، المدير الإداري للتخطيط المالي ودخل التقاعد وإدارة الثروات في تشارلز شواب: “يعرّف الناس الثروة بشكل مختلف عندما يُسألون عن كيفية تحديد مبلغ بالدولار أو عندما يُسألون عما يعنيه أن تكون ثريًا”. تمويل ياهو. “أعتقد أن النقطة القابلة للتنفيذ التي نقترحها هي التفكير بعناية في ما تعنيه الثروة لك بشكل شامل.”

قال أكثر من 3 من كل 5 أمريكيين إن إقامة علاقة صحية مع أحبائهم هي طريقة أفضل لوصف الثروة من “امتلاك الكثير من المال”. كما وجد الاستطلاع أن 40٪ من الأمريكيين ذكروا “الرفاهية” عند سؤالهم عن الثروة ، مقابل 32٪ أجابوا بـ “المال” و 26٪ قالوا “الأصول”.

على سبيل المثال ، عندما طُلب منهم وصف ما يعنيه المال بالنسبة لهم ، قال 70٪ من الأمريكيين “الاستمتاع بالتجارب” على “امتلاك الأشياء الجميلة”. كذلك ، اختار 69٪ من الأمريكيين “الحصول على توازن صحي بين العمل والحياة” ، بينما اختار أقل من نصف هذه الحصة – 31٪ – زيادة أرباحهم. حوالي 63٪ اختاروا الصحة الجيدة ، بينما اختار 37٪ النجاح.

وقال ويليامز “أعتقد أن كوفيد ربما تسبب في بعض من هذا”. “[We’ve] أعاد الجميع تقييم ما يعنيه أن تكون بصحة جيدة ، وأن تكون ثريًا ، وأن تكون واثقًا من حياتنا المالية ، والمزيد حول أنماط حياتنا الحالية “.

تستمر القصة

لاحظ بعض المخططين الماليين هذا التغيير في التصور بين عملائهم أيضًا.

“العملاء لا يسألون ،” كيف أحصل على مليون أو مليوني في محفظتي؟ “إنهم يسألون ،” كيف أحصل على ما يكفي بحيث يكون العمل خيارًا ، أو حتى أتمكن من العمل بدوام جزئي ؟ “،” Kassi Fetters of Artica Financial Services ، لـ Yahoo Finance.

“إنهم يسألون ،” كيف أخفض نفقاتي ، حتى أتمكن من قضاء الوقت مع طفلنا الجديد بدلاً من العمل طوال الوقت؟ “. الوقت والمرونة اعتبارات تتماشى مع مصطلح الثروة الآن.”

كشف الاستطلاع أيضًا أن ثلث الأمريكيين فقط لديهم خطة مالية ، والتي قال ويليامز إنها جزء لا يتجزأ من تنمية نمط الحياة الأكثر أهمية بالنسبة لهم.

“نشعر جميعًا أن لدينا خطة. قد تقول ، “لقد فكرت في الأمر ، أعتقد ، بالتأكيد ، أنوي التقاعد يومًا ما.” لكنها ليست ملموسة للغاية. قال “لم يتم تدوينه”. “لذلك هذا مثل ،” أريد أن أجري ماراثون. ” حسنًا ، حسنًا ، هذا طموح جميل. ماذا وثقت؟ ما هي الخطوات التي سوف تتخذها للوصول إلى هناك؟ [It] يتطلب الانضباط والصبر “.

أوضح شون لوفيجن ، مخطط مالي من WJL Financial Advisors، LLC أن الخطة المالية التفصيلية يمكن أيضًا أن تجعل العملاء “يشعرون بالثراء” لأنها تسلط الضوء على “الاستدامة طويلة المدى لمحفظة استثماراتهم وتوضح كيف يمكن أن تدعم أسلوب حياتهم الذي يرغبون فيه”.

قال لوفيسون: “من خلال إظهار العملاء كم عدد السنوات التي يمكن أن تدوم فيها محفظتهم ، تحدد الخطة قيمة أصولهم من حيث طول عمرها وتعزز الشعور بالأمان المالي”. “هذا يجعل قيمة الأصول تبدو أكثر” حقيقية “ويساعد العملاء على اكتساب فهم أفضل للقيمة الحقيقية لمحفظتهم ، مما يساعد على تعزيز الشعور بالوفرة والثقة في مستقبلهم المالي.”

قال ويس باتل ، وهو مخطط مالي يعمل مع الموظفين الفيدراليين ، إن المخطط المالي يمكن أن يصمم خطة لاحتياجات ورغبات الأمريكيين الفردية. على سبيل المثال ، يمكن أن تساعد الخطة المالية شخصًا ما في تحقيق التوازن بين الأهداف التي يريد تحقيقها مع الاهتمام بالآباء المتقدمين في السن.

“إذا تمكنا من التحدث ووضع خطة لحملهم على تعظيم تقاعدهم أولاً ، ثم العمل على مدخرات إضافية ، فيمكنهم العثور على السلام [and] ثروة في حقيقة أنهم ، واحدًا ، لن يحتاجوا إلى الاعتماد على شخص آخر في المستقبل ، والثاني ، أنهم يقومون بواجب مهم بالنسبة لهم ، “قال باتل.

وفقًا للاستطلاع ، قال 70٪ من الأمريكيين الذين توصلوا إلى خطة مالية مفصلة إنهم “شعروا بقدر أكبر من السيطرة على مواردهم المالية” وقال 90٪ إنهم يشعرون بالثقة في أنهم “سيحققون أهدافهم المالية”.

قال فيترز: “يساعد التخطيط المالي في توضيح الشكل الذي تريد أن تبدو عليه حياتك الحالية والمستقبلية وكيف سنصل إلى هناك”. “أعتقد أن متابعة التخطيط المالي هو أقرب إلى السعي وراء حياة مقصودة.”

ديلان كرول مراسل ياهو المالي.

انقر هنا للحصول على آخر أخبار التمويل الشخصي لمساعدتك في الاستثمار وسداد الديون وشراء منزل والتقاعد والمزيد

اقرأ آخر الأخبار المالية والتجارية من Yahoo Finance