ملف Crypto Lender BlockFi للإفلاس ، يستشهد بتعرض FTX

(رويترز) – قالت شركة بلوكفي المقرضة للعملات المشفرة يوم الاثنين إنها تقدمت بطلب الحماية بموجب الفصل 11 من الإفلاس ، وهي أحدث ضحية في الصناعة بعد تضرر الشركة من التعرض للانهيار المذهل لبورصة FTX في وقت سابق من هذا الشهر.

يأتي الإيداع في محكمة نيوجيرسي مع انخفاض أسعار العملات المشفرة. انخفض سعر البيتكوين ، العملة الرقمية الأكثر شعبية حتى الآن ، بأكثر من 70٪ من ذروة 2021.

قال منصور حسين ، المدير الأول في Fitch Ratings: “تؤكد إعادة هيكلة الفصل 11 من BlockFi مخاطر عدوى الأصول الكبيرة المرتبطة بالنظام البيئي للعملات المشفرة”.

قالت شركة BlockFi ، ومقرها نيوجيرسي ، والتي أسسها Zac Prince المدير التنفيذي لشركة fintech ، والتي تحولت إلى رجل أعمال مشفر ، في ملف إفلاس إن تعرضها الكبير لـ FTX تسبب في أزمة سيولة. تقدمت FTX ، التي أسسها Sam Bankman-Fried ، بطلب الحماية في الولايات المتحدة هذا الشهر بعد أن سحب المتداولون 6 مليارات دولار من المنصة في ثلاثة أيام وتخلت البورصة المنافسة Binance عن صفقة إنقاذ.

قال مارك رينزي ، العضو المنتدب في Berkeley Research Group ، المستشار المالي المقترح لشركة Berkeley Research Group ، المستشار المالي المقترح لـ BlockFi. “العكس تماما.”

قالت BlockFi إن أزمة السيولة كانت بسبب تعرضها لـ FTX من خلال قروض لشركة Alameda ، وهي شركة تداول مشفرة تابعة لـ FTX ، بالإضافة إلى العملات المشفرة الموجودة على منصة FTX التي أصبحت عالقة هناك. أدرجت BlockFi أصولها وخصومها بين مليار دولار و 10 مليارات دولار.

كما رفعت BlockFi دعوى قضائية يوم الاثنين على شركة قابضة لصالح Bankman-Fried ، في سعيها لاستعادة أسهم شركة Robinhood Markets Inc (HOOD.O) تعهدت به كضمان قبل ثلاثة أسابيع ، قبل أن تتقدم BlockFi و FTX بطلب الحماية من الإفلاس.

قال رينزي إن BlockFi باعت جزءًا من أصولها المشفرة في وقت سابق من شهر نوفمبر لتمويل إفلاسها. جمعت هذه المبيعات 238.6 مليون دولار نقدًا ، ولدى BlockFi الآن 256.5 مليون دولار نقدًا في متناول اليد.

في دعوى قضائية يوم الاثنين ، أدرجت BlockFi FTX كثاني أكبر دائن لها ، مع 275 مليون دولار مستحقة على قرض تم تمديده في وقت سابق من هذا العام. وقالت إنها مدينة بأموال لأكثر من 100 ألف دائن. وقالت الشركة أيضًا في ملف منفصل إنها تخطط لتسريح ثلثي موظفيها البالغ عددهم 292 موظفًا.

بموجب صفقة موقعة مع FTX في يوليو ، كان من المفترض أن تحصل BlockFi على تسهيل ائتماني متجدد بقيمة 400 مليون دولار بينما حصلت FTX على خيار شرائه مقابل 240 مليون دولار.

يأتي طلب إفلاس BlockFi أيضًا بعد تقديم اثنين من أكبر منافسي BlockFi ، وهما Celsius Network و Voyager Digital ، للإفلاس في يوليو ، بسبب ظروف السوق القاسية التي أدت إلى خسائر في كلتا الشركتين.

مقرضو العملات المشفرة ، البنوك الفعلية لعالم التشفير ، ازدهرت خلال الوباء ، وجذبت عملاء التجزئة بمعدلات من رقمين مقابل ودائعهم من العملات المشفرة.

لا يُطلب من مقرضي العملات المشفرة الاحتفاظ برأس المال أو السيولة الاحتياطية مثل المقرضين التقليديين ووجد البعض أنفسهم معرضين عندما أجبرهم نقص الضمانات – وعملائهم – على تحمل خسائر كبيرة.

من المقرر عقد أول جلسة استماع بشأن إفلاس BlockFi يوم الثلاثاء. لم تستجب FTX لطلب التعليق.

قائمة المندوبين

أكبر دائن لـ BlockFi هو Ankura Trust ، التي تمثل الدائنين في المواقف الصعبة وتدين بمبلغ 729 مليون دولار. تمتلك Valar Ventures ، صندوق رأس المال الاستثماري المرتبط ببيتر ثيل ، 19٪ من أسهم شركة BlockFi.

أدرجت BlockFi أيضًا لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية كواحدة من أكبر دائنيها ، بمطالبة قدرها 30 مليون دولار. في فبراير ، وافقت شركة BlockFi الفرعية على دفع 100 مليون دولار إلى SEC و 32 ولاية لتسوية الرسوم المتعلقة بمنتج إقراض التجزئة بالعملات المشفرة الذي عرضته الشركة على ما يقرب من 600000 مستثمر.

قالت BlockFi في بيان صحفي صدر في ذلك الوقت ، إن Bain Capital Ventures و Tiger Global شاركتا في قيادة جولة تمويل BlockFi في مارس 2021. ولم ترد الشركتان على الفور على طلب للتعليق.

في منشور مدونة، قالت BlockFi إن قضايا الفصل 11 ستمكن الشركة من تحقيق الاستقرار في أعمالها وتعظيم القيمة لجميع أصحاب المصلحة.

قالت BlockFi: “إن العمل من أجل مصلحة عملائنا هو أولويتنا القصوى وسنواصل توجيه مسارنا إلى الأمام”.

في ملف إفلاسها ، قالت BlockFi إنها وظفت Kirkland & Ellis و Haynes & Boone كمستشار للإفلاس.

كانت BlockFi قد أوقفت في وقت سابق عمليات السحب من نظامها الأساسي.

في ملف ، قال رينزي إن Blockfi يعتزم السعي للحصول على سلطة لتلبية طلبات سحب العميل من حسابات محفظة العملاء الخاصة به ، حيث يتم الاحتفاظ بأصول التشفير. ومع ذلك ، لم تكشف الشركة عن خطط لكيفية تعاملها مع طلبات السحب من منتجاتها الأخرى ، بما في ذلك الحسابات المدرة للفائدة.

قال رينزي في الإيداع: “قد يسترد عملاء BlockFi في النهاية جزءًا كبيرًا من استثماراتهم”.

الأصول

تم تأسيس BlockFi في عام 2017 من قبل Prince ، الرئيس التنفيذي للشركة حاليًا ، و Flori Marquez. على الرغم من مقرها الرئيسي في مدينة جيرسي ، إلا أن BlockFi لها مكاتب في نيويورك وسنغافورة وبولندا والأرجنتين ، وفقًا لموقعها على الإنترنت.

في يوليو / تموز ، كتب برنس على تويتر قائلاً: “حان الوقت للتوقف عن النشر

BlockFi في نفس المجموعة / الجملة مثل Voyager و Celsius “.

“منذ شهرين ، بدينا” نفس الشيء “. لقد أغلقت أبوابها وتكبدت عملائها خسائر وشيكة “.

وفقًا لملف تعريف BlockFi نُشر في وقت سابق من هذا العام من Inc، نشأ Prince في سان أنطونيو ، تكساس ، ومول تعليمه الجامعي في جامعة أوكلاهوما وجامعة ولاية تكساس مع مكاسب من بطولات البوكر عبر الإنترنت. قبل بدء BlockFi مع Marquez ، شغل وظائف في Orchard Platform ، وسيط وسيط ، وفي Zibby ، وهو مقرض مؤجر بالامتلاك يسمى الآن Katapult (KPLT.O).

عمل ماركيز سابقًا في Bond Street ، وهي شركة إقراض تجارية صغيرة تم دمجها في Goldman Sachs في عام 2017 ، وفقًا لشركة Inc.

شارك في التغطية هانا لانغ من واشنطن ونيكيت نيشانت ومانيا سايني في بنغالورو وإليزابيث هوكروفت في لندن.

معاييرنا: مبادئ الثقة في Thomson Reuters.